「なんか分析しづらい。」
「時間がかかる。」
「さっと使えない。」
職業柄、今まで様々な会計ソフトに触れてきました。
- freee
- マネーフォワードクラウド
- 弥生会計
- PCA
- オービック
- 勘定奉行
など。
自分自身が使っているソフトとしては、freee、マネーフォワードクラウド。
以前は、弥生会計オンラインも使っていました。
このような経験を踏まえて、現時点の私の会計ソフトに関する考えを書いてみます。
※日々の経理を溜めないようにしましょう（freeeの画面より）
会計ソフトは万能ではない
クラウド会計を使うと、クレジットカードや銀行口座との自動連携が可能です。
また、Amazonとの連携など、連携できる機能は年々増えてる印象です。
これらの機能を使えば、簡単に楽に経理ができますよ、とソフト会社は主張しています。
しかし、本当にそうか？
実際に使用している中で感じるのは、必ずしも効率化につながるわけではないな、ということです。
もちろん、自動連携は非常に画期的な機能だとは思います。
1日、通帳から転記したり、クレジットカード明細から転記するのは、非常に手間がかかるからです。
しかし、自動連携しているから後でやればいいや、と放っておくと、悲惨なことになります。
結局は、日々の経理が最も強いかなと。
それぞれのソフト会社で分析機能というものがありますが、
- 決まったフォーマットしか使えない
- UI的になかなか使いづらい
- 結局Excelに戻る
といった形になりがちです。
Excelには以下の利点があります。
- 自由に加工もできる
- 分析もしやすい
- お客様にも見せやすい
「脱Excel」と叫ばれることもありますが、私は個人的にはそれには疑問符がつくな、と考えています。
会社員時代の公認会計士業務をしていた時も、会計ソフトの種類はお客様によって違いました。
しかし、仕事で使う分析資料の作成などは、結局Excelにエクスポートしていましたので。
（会計ソフトだけで完結するような例外はありませんでした）
会計ソフトを使う理由
一方で、Excelでは厳しい機能も当然あります。
試算表の作成などは簡単にできますが、総勘定元帳といったような資料を作るのは、少しハードルがあるかなと。
不可能ではありませんが。
なんだかんだ、連携しておいた方が楽ということもありますので、完全に会計ソフトを使わないと振り切る必要もありません。
会計ソフトとExcelの両者をうまく使っていくこと
が、効率的に経理を実践するポイントかなと思います。
大切なのは、経理の流れの可視化
そして大切なことは、
経理の流れを可視化しておくこと
です。
具体的には、
- 日々の経理
- 月の経理
- 年度の経理
と、3つに分けて考えてみましょう。
日々の経理では、売上や店頭で支払ったもののデータ入力をメインに行っていきます。
これを月単位でやると、レシートや領収書の数が非常に多くなるため、毎日やることがおすすめです。
月に1回やることは、Amazon、Suica、PASMOといった明細を取得して整理することです。
店頭払いと、そうでないものなどが混在していますので、月に1回整理します。
また今後の資金繰りについても、このタイミングで確認しておきましょう。
年に1回やることは、決算書の作成と確定申告です。
概要を示すと、下記のイメージです。
（詳細はもっと細かくなりますが）
ご自身の経理の流れを一度可視化して、迷わないように地図を作っておくことがおすすめです。
ではまた、次回。
